logo

Środki z OFE będą przenoszone na IKE

Piątek, 14 lutego 2020 (13:20)

W Sejmie uchwalono ustawę o przeniesieniu środków z Otwartych Funduszy Emerytalnych na Indywidualne Konta Emerytalne.

Zgodnie z tą ustawą ok. 154 mld zł, które obecnie znajdują się w funduszach, zostanie przekazanych na IKE; będą podlegały dziedziczeniu.

Oddajemy Polakom pieniądze z OFE i gwarantujemy, że do nich należą – podkreślała w piątek minister funduszy i polityki regionalnej Małgorzata Jarosińska-Jedynak. Według minister IKE to bardziej korzystne rozwiązanie dla oszczędzających, dlatego – jak zaznaczyła – w ustawie „wskazaliśmy je jako opcję domyślną”. Dodała, że szczególnie atrakcyjne jest ono dla młodych osób, które do emerytury mają wiele lat, gdyż w dłuższej perspektywie IKE dadzą im więcej pieniędzy.

Resort przypomniał, że uczestnik OFE będzie miał prawo do złożenia deklaracji i przeniesienia środków na indywidualne konto w ZUS. Wówczas taka osoba będzie gromadzić oszczędności emerytalne w całości w pierwszym filarze systemu emerytalnego. Czas na złożenie deklaracji, której wzór określi rozporządzenie Ministra Rodziny, Pracy i Polityki Społecznej, to dwa miesiące: od 1 czerwca do 1 sierpnia 2020 roku.

Automatycznie do ZUS zostaną przekazane pieniądze zgromadzone w OFE przez osoby, które do 2 października 2021 r. osiągną wiek emerytalny, w przypadku których – z uwagi na tzw. „suwak”, czyli obecnie obowiązujące systematyczne przekazywanie pieniędzy uczestników OFE do ZUS, rozpoczynające się na 10 lat przed osiągnięciem przez nich wieku emerytalnego – większość środków z OFE została już przekazana do ZUS. W przypadku na rachunkach w OFE zostały już niewielkie kwoty.

Środki zgromadzone w IKE będą mogły być wypłacone przez oszczędzającego lub spadkobierców w całości bądź w częściach bez dodatkowych opłat czy podatków. Powstałe z przekształcenia OFE specjalistyczne fundusze inwestycyjne otwarte (SFIO) wniosą z tytułu przekształcenia opłatę odpowiadającą wartości 15 proc. aktywów netto OFE w dwóch transzach – w tym i przyszłym roku. To stawka równoważna efektywnej stopie opodatkowania emerytur wypłacanych z ZUS. Środki z tej opłaty trafią do Funduszu Ubezpieczeń Społecznych (FUS) i mogą być przeznaczone wyłącznie na obsługę zobowiązań FUS.

Ministerstwo wskazało, że dzięki zmianom IKE staną się dla Polaków powszechnym instrumentem oszczędzania na emeryturę. Łącznie z Pracowniczymi Planami Kapitałowymi wzmocnią finansowe zabezpieczenie przyszłych emerytów, a jednocześnie zwiększą oszczędności krajowe, pomogą budować kapitał dla rozwoju i poprawiać możliwości inwestycyjne państwa.

Nowe przepisy wejdą w życie od 1 czerwca 2020 r.

 

 

AB, PAP

Aktualizacja 14 lutego 2020 (13:28)